如何才能成为一位优秀的理财规划师

亲爱的各位财商私教学员：

大家好！好几个学员问我：“晓云老师，如果我未来想在理财规划方向发展，如何去规划我的职业？如何才能赚到钱？”我认真思量后，觉得：如果要成为一个优秀的理财规划师，必须是客户不懂的你都懂；客户想到的你都比他想得多；客户想不到的，你都想到了。才能获得客户的认可和信任，这需要一个比较长时间沉淀与经验积累。工欲善其事，必须利其器，任何一个人要在一个领域里成名成师，不是一朝一夕的事。

其实凡是专业人士的职业，比如医生、律师、会计师都是资历越深越值钱，理财规划师也一样。所以，学了100多个学时理财规划师课程，考试毕业后只能算一个医科的学生大学毕业了，距离能独自拿手术刀做手术还有个很长的过程，成为像黄东老师那样的名医是经历了27年的积累与沉淀。所以，大家要马上通过理财规划师这个职业收客户咨询顾问费、资产管理费，是有很大难度的。

但在中国14亿人，95%的人都是财商教育缺失的，有只有5%不到的人是在读书的时候学过金融的。经过40年的改革开放，人们都富裕起来了，但过去10年多年因为无知又被各种不同的金融局“洗劫一空”。所以，这两年很多人都“财商觉醒”，渴望能探求金融的逻辑、财富的真相，都找寻找途径学习正确的财商知识、投资理念，所以财商教育的市场需求在井喷，这也是中大互联定下要做"全国最大的金融项目培训机构”的战略部署的主要原因。所以，如果大家学了一段时间的理财规划师课程，也跟着我们财商私教团队体验了“理财规划落地执行的一些服务与流程”，觉得有收获，有价值。可以从以下几步开始上路：

第一步：从传播正确的财商理念开始。

像我们私教学员廖美华一样，每天在朋友圈里把学习的心得、体会、收获发朋友圈，让身边的朋友觉得你和以前不一样，开始在用心学习专业、系统的理财知识，而且是有收获的，一年，两年、三年地坚持下去，世界定当对你刮目相看。

每次学习有体会、有领悟，像晓云老师一样，形成文章，把老师输入给你的知识进行一个筛选、输出的过程，记录下来以后便于查看，也利于传播。当你写多了，那些语言以后在你需要用的时候就自然会成为你的财富，从你身体自然流淌出来。自然成为一个有思想、有独到见解，有正确的财商观、是非观、价值观，有社会影响力的人。

第二步：借助现有平台与资源，加入财商邦大家庭，从理财教育推广做起。

只要是财商邦会员推荐客户成为财商私教学员或理财师学员，我们决定把所有的利润（营收的30%）分给我们财商邦会员。

理财规划师的职业标准与系统是从20年前从美国流传到香港，然后进入中国大陆的，他有一套成熟、经时间验证的从业标准，大家不需要去创造一套标准，上好课，学扎实，拿去用就好！

此外，中大互联把理财规划师系统课程从原来的线下面对面教育转到在线教育，也花费了巨大的人力、物力与财力，通过漫长的探索、实践、修正，形成了一个完善的在线教育体系，有教学经验与实践经验丰富的师资以及强大的在线教育直播系统，有了网络、地球如村，还可以辐射全国，大家拿去用就好！

第三步：加入财商邦私教团队，从私教助理做起。

还有，黄东老师和我又结合10多年的第三方理财师服务平台的实践经验，把原来在生活里一对一理财顾问服务产品化、标准化、流程化做了出来，并转成网络服务方式与标准，我们理财师只是通过网络，也能实现给客户做《家庭资产诊断》、出《家庭综合理财规划建议书》、做《资产配置解决方案》提供保额100--200万，资产管理300--500万、基金定投每月1万-10万不等的服务签单。这些成熟的经验、系统的操作方法，大家通过“我做你看，我说你做，你做我帮”的师徒文化管理体系，复制过去，拿去用就好！

只要你经历了100个客户的访谈、看着你的师傅如何给客户做解决方案，如何成为客户家庭理财规划、家族基金管理人、家族办公室顾问。你就能成为一个优秀的理财规划师，才能独立上手术台做手术。

2019年，理财规划市场需求这个小趋势，经历了10年的厚积薄发，突然形成了大趋势扑面而来，挡都挡不住，财商邦财商私教系统当下最缺的就是能给客户做访谈、做理财规划、做资产配置、做资产管理的老师，欢迎你加入财商邦私教团队，从私教助理做起，当你成为一个有价值的人，你才能为客户创造价值。你必须定一个时间目标，若干年后，超越现在的黄东老师！

第四步：在你当地复制财商邦系统，成为独立的第三方理财规划师、家族办公室创始人，造福一方。

时势造英雄，89年前，如果巴菲特不是生在美国奥马哈这个小镇，不会有今天的股神巴菲特。金融行业在中国，就像80年前的美国，历史上也必将出现一批伟大的人物，我希望这批伟大的人物名单里有我、有你，有我们的财商邦，我们能一起谱写历史的传奇！

如果你立志成为一位优秀的理财规划师，请把“传播正确的财商理念为使命”，以“利他为先 、专业为用 、践行为师”作为铭记于心的价值观，帮助中国人拥有正确财商，过上心灵自由、财富自由的幸福生活。成为一个用生命影响生命、对社会有贡献，有价值的人。

这是我对财商私教种子学员规划的成长路径，希望能给到你们希望与光明！

晓云老师