当你听到理财规划师或者理财顾问这个词的时候，你会想到什么？

很多人想到了银行的理财经理、保险公司代理人，还有人想到了投资顾问，但是一个优秀的理财规划师可以做的事远远超过你印象中的“角色”。

简单来说，一份理财报告摆在客户面前，它可以简单粗暴指向产品，“买就完了，反正我的客户只在乎收益率。”

复杂来说，一份理财报告摆在客户面前，它指向多个策略来控制财务风险，“我要为我的客户设立长期财务目标，并且计划达成路径。”

对于理财规划师来说，简单与复杂取决于自己的能力水平和认知高度，而认知水平的高度是通过努力到了一定的程度，机遇才会在某个命运的转折点，想成为一个优秀的理财规划师，首先你得学会改变自己，才能适应这个错综复杂的市场环境！

01精进专业水平

在知乎刷到这样一个问题：转型做理财师会遇到哪些困惑？

我相信这是很多理财规划师或者想要转型理财师的人所追求的理想画面，目前大多数理财师是以最终售出产品为导向，但显然不是…

社会和经济的发展和进步，金融领域也会趋于成熟，就像我们都需要法律顾问、家庭医生一样，也会需要专业的理财规划师！

不但可以为客户及家庭提供合适的财务规划配置，也会不定期的根据客户家庭状况和市场状况对财务制度进行调整，当然也可以为客户提供产品，但是让客户买产品绝对不是核心目的，核心目的应该是为客户打造安全稳健持久的财务配置方案。

02个人品牌形象

“再小的个体，也有自己的品牌。”，把它用到理财行业也是一样。

比如你的客户对你的第一印象，穿着打扮、言谈举止、专业水平，以及对人对事的亲和力。

个人品牌是一个人无法复制的优势，拥有非凡的个人品牌，将会极大提升个人的竞争能力， 成为自己在市场中竞争的取胜之道。如果你想在越来越激烈的竞争中取胜，你就应该从现在开始，把自己当作一个品牌去经营。

未来的市场，理财规划师应该有意识站在更高的位置上看整个财富配置规划，去理解资产的风险管理，只有这样才能够认清自己的定位，也能够逐步培养能力去为客户提供更多全方面的建议。

03理财规划师

理财行业已经告别“野蛮生长”时代，个人财富爆发式增长，财富目标从单一追求财富积累到综合规划财富保护与财富传承。

大市场环境下要做的是告别产品推销模式，提升“全生涯理财规划”的能力，它可以综合所有理财知识，规划、投资、保险、传承法律等全方位能力串联在一起，这是其他专业人士所无法替代的，这才是理财规划师真正的价值所在。而理财规划的课程体系最符合所需。

随着科技的飞速发展，新技术、新产品、新场景、新算法、新应用大量涌现，极大改变了传统的生活方式和思维模式。各种碎片化的信息每天冲击着我们，让人无所适从、难辨真假。一朝不慎，就可能误入陷阱或跌入深渊。

“时代抛弃你的时候，连声招呼都不会打”。

理财规划师就是百姓身边的警示牌和指路灯，是家庭财富的管家和医生，是高净值客户的私教和保镖。

理财规划师就是学习它、掌握它、应用它，举一反三、融会贯通，形成自己的理念，掌握实践的工具。

疫情推动了行业加快管理创新和科技创新，转变经营模式，提升管理效率，提升科技化和线上化水平，行业竞争能力将继续提升，更好地满足经济社会发展的保险保障需求。

这对理财规划师行业，既是挑战更是机遇。专业的理财规划师可能会因过硬的知识、良好的服务，强大的风险管控能力，为客户选择合适的保险产品，为客户量身定制理财规划而赢得更多客户。

国家承认的理财培训机构——众联网校

让你完整掌握理财规划知识体系。你的脑海里将搭建起完美理财知识框架，所有理财知识无一遗漏，规划、投资、保险、传承融会贯通，建立完整体系。

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一个人的平庸往往是

从不敢追求不愿努力开始的