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术业有专攻,理财规划师的专业性体现在哪?

发布人: 管理员

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发布时间: 2021-07-27 16:01:56

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很多客户来见理财规划师,第一个问题通常都是“现在有什么好的产品?”,理财规划师也会顺应客户的问题,回答所在销售的高收益产品,这当然也是一种服务,但这样的服务显然离“专业”相距甚远。




“专业”当然是需要相应能力的,一名专业理财规划师应该具备4大核心能力:

1

针对客户在保障已有财务资源购买力前提下的增值保值需求,设计满足这一需求的家庭投资架构的能力。

2

针对客户广义的家庭财产“安全性”保障和保全的需求,设计满足这一需求的家庭财务保障保全体系的能力;

3

针对保障并提升家庭生活品质的需求,制定基于这一需求的全段生涯理财规划的能力。

4

针对客户对子女的财务支持,以及包括了财产传承和企业传承在内的财富传承安排的需求,提供一系列建议和安排的专业服务的能力。



还有理财规划师应具备的基本素养:

1

良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心,时刻为客户着想,保守客户的个人隐私也是重要方面。

2

丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才+专才”。应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,同时在某些方面又是专才,如保险、证券等方面有特长。

3

丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的,因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。  

4

相对的独立性。理财规划师应以客户的利益为出发点,不应是“为推销而理财”。从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。  

5

良好的个人品牌。今后一定会出现具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择他们会得到更优质的服务,“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。 

6

良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被回绝的情况,好的理财规划师应该在好的时候要出现,在不好的时候也不离弃。



想要成为一名专业理财规划师,也不是一蹴而就的,也需要一定的过程,其中的步骤包括但不限于:

1

理财规划师应树立“以专业的财富管理咨询服务来满足客户各种财富管理需求”的职业生涯发展目标。

2

对要成为以专业咨询服务来满足客户的财富管理需求的理财规划师而言,学习并掌握针对客户各类财富管理需求的核心能力、知识结构以及基本素养,是成为专业理财规划师的第二步。

3

就是面对客户的各种财富管理需求,需要有相应的一套服务体系,而这套体系包含了缜密的逻辑,甚至学术界理论的支持,是实实在在能够帮助解决实际财务决策问题的具体方法和落地措施。

4

就是实践、实践、实践!—— “无论采用什么样的商业模式,是通过产品推荐获得佣金,还是咨询收费模式,理财规划师都要提供值得客户付费的服务”。

5

就是“在时机成熟的时候,去成为你想要成为的专业理财规划师!”


对于一名立志想要成为专业理财规划师的朋友来说,树立目标,学习并掌握针对客户各类财富管理需求的核心能力、知识结构以及基本素养,形成自身服务客户的体现,并且通过不断的实践,最终成为一名合格的理财规划师。


客户一般都是带着自己的“问题”来到理财规划师面前的,有些是投资问题,有些是保障问题......而理财规划师的首要工作,就是帮助客户解决这些问题。面对客户的这些财务问题,理财规划师需要相应的掌握对应的财富管理核心能力,并形成解决客户问题的服务体系。



众联网校除成熟的理论基础外,更注重实践操作,由导师面对面地对学员进行过答疑解惑;

在形式上包含场景化的课程内容、成果演示,考核通关等内容;

真正做到学以致用,提升理财规划师自身价值感,打造财富管理专业人才。


众联网校的学员通过学习达成以下目标:

掌握财富管理核心能力+实操能力;

通过“客户需求场景化”教学,帮助理财规划师有针对性地解决客户在家庭财务决策中的问题,在咨询服务过程中体现其专业价值;

明确理财规划师在客户投资行为中的专业边界,从而帮助客户制定指导其投资行为的“顶层设计”,形成针对客户投资需求的服务体系;

帮助理财规划师在面对客户五大类家庭财务风险场景时,熟练运用具体的策略、方法和工具;

通过具体产品的讲解,掌握各类金融产品的体系和销售逻辑;建立产品和客户的关系;

突破营销人员角色定位和营销业绩瓶颈,获得与客户建立粘性的方法;

用特色化服务让客户形成服务依赖,从点到面的满足客户需求。



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