一名优秀的理财规划师，要具备****？

随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。

我们众联网校就针对理财规划的市场需求开设了专门的理财规划师培训项目。来参加理财规划师培训的学员很多，不少同学都关心一个问题：如何成为一名优秀的理财规划师呢？这里我们参考一些资料，将一名优秀的理财规划师所需具备的相关能力罗列出来，以供大家参考：

理财规划师条件一：拥有专业资格认证

2005年，理财规划师启动认证，规定取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。

理财规划师条件二：丰富的从业经验

理财规划师是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

理财规划师条件三：诚信服务的从业态度

在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且重要的品质之一。不欺骗投资者是基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。深造指导：因人而异选择学习方向。

理财规划师条件四：制定专业理财方案

一名优秀的理财规划师，要具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。

理财规划师条件五：系统学习投资理财内容

理财是个综合性工程，凡股票、债券、基金、保险、外汇、黄金、各种收藏品、房产等领域，理财规划师都应该有所涉及，并且了解这些不同产品的金融特性，如收益性、流动性、风险性等。

理财规划师条件六：注重实战演练

由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才，而且具有运用各种理财产品制定理财方案的能力，这些不是课堂上学习就能获得的，一定要进行实战操作，寻找实践机会，尽量把所学的知识应用到实践中去。只有这样，培训才不是“上课”，证书也不会成为“口袋证书”。

理财规划师条件七：选择适合自己的方向

理财行业中，理财从业者包括银行行长、银行个人业务部经理、证券经理、基金经理、保险理财主任、专业的理财规划师和一般专员，职位的差异决定了学习内容的不同，同时也形成了对课程选择的差异。因此，要充分了解各证书所侧重的教学内容。

作为专业的理财规划师，在业务上学习能力要强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某个领域精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家的合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个过程，通过不断地实践在业内获得口碑。

在参加理财规划师培训过程中，我们应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用。