如何做好一名理财规划师？

很多客户都会问理财规划师：“你们公司和其他理财公司相比有什么区别啊？是不是产品更好啊，收益更高？可以选择的产品有哪些能保证收益不？”

面对这些问题，起初我觉得回答这个问题是有难度的，慢慢的当我们和客户深入沟通他的理财需求时，就发现这些问题已经不再那么难以回答。

首先我们要知道客户为什么要找我们理财。

我们在面对很多客户的时候，常常会被客户问一些问题，例如：

• “我现在账户里有XX万，你说现在买什么产品比较好啊？”

• “我和先生每个月收入大概有5万，我们这样的收入情况该怎么理财啊？”

• “我听说XX公司有个XXX产品，你说投资那个靠谱吗？”等等问题。

面对这些问题的时候，我们会发现非常多的客户对于理财的理解都比较局限，仅仅将“理财”等同于“选择产品”或“购买产品”。

太多的客户在过去的这些年里，接触的理财都是投资什么产品，选什么做投资比较好，哪里的产品投资收益高。

于是，我们开始聊聊每个客户的生活。先说说看现在都是怎么理财的？目前做的所有投资都是怎么计划的？短期的有多少？一年至三年的投资怎么做的？三年以上呢？买房换房的钱怎么准备的？给孩子做教育金规划了吗？做了多少呢？够不够呢？开始准备养老金了吗？需要准备多少呢？家庭需要买保险吗？该给谁买？买什么保险合适呢？买多少呢？……

慢慢我们发现每位客户其实都只在做一件事：希望通过理财赚更多的钱。

那么我们不禁要问：“我们赚更多的钱是为了什么呢？是为了再赚更多的钱吗？”

赚钱从来都不是目的，赚钱是实现我们目标和梦想的手段。相信每个人都希望赚更多的钱来满足我们生活中的各种需求，我们追求的不仅仅是更多数字的金钱，而是通过理财帮助我们的家庭和生活规避各种风险，建立安全感。

然后追求富足生活，无论是居住品质的提升、为子女提供更好的教育、或是安享幸福无忧的晚年生活，这些目标都需要我们提前着手准备，未雨绸缪。因此，我们愿意与每一位客户分享的理财真正意义。

幸福人生意味着在不同生命阶段实现不同的人生目标。我们帮助客户去更好的理解每个家庭的生命周期与财富周期的规律，以及生命周期中春耕、夏忙、秋收、冬藏四季的关键目标、保险保障的重点，以及每个阶段中可投资资金的资产配置建议。

有目标、有规划，以科学的方法和产品选择帮助我们实现与人生目标相匹配的理财目标，最终帮助客户实现幸福人生。