理财规划师
你是否还记得当初入行时的愿景?
你是否还记得第一个客户的微笑?
你是否还记得第一次成交的喜悦?
你是否感恩每一个客户对自己的信任与尊重?
你是否有着自己坚守的信条?
小编这几年聆听了数十位资深理财规划师的上百段心路历程,收集了近千个真实案例,最终总结出了以下几条让他们坚守了10年、20年甚至更长时间的信条,这些信条并没有因为岁月流逝而变迁,也没有因为欲望膨胀而倾斜。
作为理财规划师,选择铤而走险或投机倒把,都是有违职业精神的,不但不能改变生存环境,反而可能在毫无征兆地情况下用一记重拳把你撂倒,即使侥幸赚到了钱,出来混迟早都要还的。其实这个道理对于精通计算和规划的理财规划师来说十分浅显,但是越是浅显的道理越是被人忽略甚至无视。
过去,赚了钱就会想要先存进银行里,因为老人们经历过苦难,他们渴望安稳的日子,而那时银行的柜员只需等待客户自动上门,定期存款是最好的选择。
后来,人们懂得了理财的重要性,不再将所有钱都存进银行定期账户了,开始四处寻找投资机会,从债券、股票、保险、银行理财到信托基金家家门庭若市,金融行业迎来了蓬勃的发展,而那时人们只关心产品的收益和回报,只要能说会道、吃苦耐劳,几乎每一个从业者都可以获得丰厚的收入。
现在,投资市场上各式各样的金融产品琳琅满目,但也让投资者们看得云里雾里,他们寻求理财规划师们提供专业的咨询与服务,之前只会问能赚多少钱的客户现在都变为问安全不安全、要放多长时间、投的到底是什么、项目怎么赚到钱了,而此时有不少理财规划师面对客户的问题已经无力招架了……
未来,投资市场会被重新定义和重建,简单的卖产品一定不能满足客户的需求,依托于一个有限的平台也有诸多限制。理财规划师想要持续为客户创造收益,实现自我价值,需要把自己定位为投资端和买方的角度,具有从宏观大类资产配置到标的选择的多方位的能力,不断提高自身的投资能力,并且把视角放眼于全标的和全市场。
过来人给我们总结的经验就是,公司是老板的,而客户是你自己的。若为了完成公司的KPI而伤害自己的客户,那就是本末倒置了。如果客户信任的是你个人的人品和专业服务,那么公司叫什么名字、老板是谁、在哪办公,这些都是浮云而已,你自己本身创造的价值成就了今天的你。
所以,任何情况下,请善待自己的客户,感恩他们的信任与尊重,不仅因为你的绝大部分收入其实是客户给的,公司只是平台,优则安之,劣则换之;并且客户能带给你的也绝不只是买卖产品的佣金,还有更多东西是无法用金钱去衡量的。
如何获客,是理财规划师们都会关心的话题。
在与一些“功成名就”的理财规划师的接触中我们发现,他们大多数人并不是巧舌如簧的演讲天才, 甚至有的人本身性格内向、寡言少语,问及他们如何获取客户信任并维护关系,他们的回答几乎都是一样的,那就是勤奋和坚持。无论说得多么天花乱坠,如果专业能力和服务质量上不去,客户早晚都会流失掉的。
有的理财规划师免费为投资者开设讲座沙龙活动,十年如一日;有的理财规划师每天都会在自己的公众号发表内容,哪怕粉丝只有几十个人;有的理财规划师会为每一个向TA咨询的客户制定详细的家庭理财规划,每一份都是个性化的定制;有的理财规划师会亲自尽调每一个客户投资的产品,即使这么做赚不到一分钱…
没有努力会白费,看似荒唐的投资者教育讲座,最后为自己的理财工作室带来了几百名付费会员;几乎无人问津的公众号,坚持一年后粉丝数达5万;一份份熬夜赶出的理财规划方案,最终都变为了实际成交的产品合同;天南海北到处尽调,最终练就了自己的火眼金睛。
高尚的竞争是一切卓越才能的源泉。
市场经济嘛,东西当然要挑便宜的买,可关键的问题是,在客户无法对产品质量进行鉴别的情况下,卖家无底线的经营,最终扰乱了市场,出现了饿死同行、累死自己、坑死客户的乱象,彩电行业的价格战大家应该都不陌生。
现实生活中,群体与群体之间、群体中各成员之间,总是处于竞争与合作状态之中,有竞争,也有合作,往往两者并存,从而使社会生活变得千姿百态。虽然竞争是社会活动不可缺少的一种动力,但竞争中也可以包含合作,相互分享各种有效的资源,使合作成为人们提高竞争力的手段。
理财规划师们身处金融行业,在为客户配置资产时最理想的状态就是在全市场进行筛选,但个人的认知与精力是非常有限的,难免有自己不擅长甚至未曾涉足的领域,如果能与有经验的同行进行分享交流,那么将大大节约学习成本和试错成本,形成正向发展。
2022-05-12 14:39:13
2022-05-24 11:52:43
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